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国开《金融法规》形考1-4【答案】

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发表于 2022-6-28 11:25:15 | 显示全部楼层 |阅读模式
首次形考使命
当心以私募基金为名的不合法集资圈套
  留意防备不合法证券期货经营活动
  这些年,私募基金开展很快,特别是在广州、上海、浙江等滨海区域。借“私募基金”之名,行“不合法集资”的事情常常发作。这些违法分子经过许诺高额报答、虚拟或夸张出资项目、以虚伪宣扬造势、使用亲情拐骗等手法,骗得出资者的资金,严峻损害金融次序,危害了社会大众利益。因而,提示广阔出资者仔细辨认私募基金和不合法集资,防止受骗上当。
  一般来说,私募基金的对象是少量的特定出资者,且对这些出资者设定的门槛较高,参加的资金量要有必定规划,如100万元以上,其意图是一起出资、同享收益,当然也包含危险,但假如私募基金的建议人向出资人承诺高份额的保底收益,那么则可视为不合法集资。依据我国《刑法》规则,不合法集资是指法人、其他安排或个人,未经有权机关的同意,向社会大众征集资金的行动。不合法集资的对象是社会大众,手法大多为诈欺,以承诺高报答率和高利息率诈骗大众诱使其出资,诈骗性是其被法律制止最重要的缘由。
  据国务院新闻单位门户网站2013年4月26日报导,黄某与李某某等人合谋建议所谓的创投企业吸收社会大众资金,在2006年2月至2008年8月间,黄某伙同李某某、王某某等人先后注册建立“上海汇乐出资管理有限公司”、“上海汇义出资管理有限公司”等9家出资管理公司,以出资者参加公司建议建立可得到无危险的高额报答为钓饵,向社会大众不合法征集资金合计1.3亿余元。在私募基金概念炒作如火如荼之际,黄某对其招引资金的方法进行了“晋级”。2008年4月至2009年4月间,黄某又伙同张某某在上海建立“德浩企业”,在天津注册建立“德厚基金公司”,以招募私勤勉基金的名义,和大众签定协议、许诺8.4%的固定年收益为钓饵,向社会大众征集资金4800余万元。
  案发后,2010年12月23日,黄某被上海市榜首中级公民法院以集资欺诈罪和不合法经营罪判处无期徒刑,掠夺政治权力终身,没收产业1000万元。李某某、王某某以不合法吸收大众存款罪被判处有期徒刑6年,并处分金。
剖析提示:
怎么辨认和防备不合法集资活动?
  社会大众辨认和防备不合法集资,应留意以下四个方面:
  一要认清不合法集资的实质和损害,进步辨认才能,自觉抵抗各种引诱。深信“天上不会掉馅饼”,对“高额报答”“疾速致富”的出资项目进行镇定剖析,防止受骗上当。
  二要正确辨认不合法集资活动,首要看主体资历是不是合法,以及其从事的集资活动是不是取得有关的同意;是不是是向社会不特定对象征集资金;是不是许诺报答,不合法集资行动一般具有承诺必定份额集资报答的特色;是不是以合法方式掩盖其不合法集资的性质。
  三要增强理性出资认识。高收益通常随同着高危险,不标准的经济活动更是蕴藏着无穷危险。因而,必定要增强理性出资认识,依法保护本身权益。
  四要增强参加不合法集资危险自担认识。不合法集资是违法行动,参加者投入不合法集资的资金及有关利益不受法律保护。因而,当一些单位或个人以高额出资报答兜销高息存款、股市、债券、基金和开发项目时,必定要仔细辨认,慎重出资。
评论标题:啥对错法集资?怎么辨认和防备不合法集资?( )



第2次形考使命
央行降准意味着啥?
  央行2015年2月4日晚间宣告下调银行存款预备金率0.5个百分点。对小微企业借款占比到达定向降准规范的城市商业银行、非县域乡村商业银行额定下降公民币存款预备金率0.5个百分点,对农业开展银行额定下降公民币存款预备金率4个百分点。
  评论标题:你以为央行降准意味着啥?是利好吗?谈谈你的观点( )


形考使命三
单选题:某公司收购员萧某需求带着2万元金额的支票到某市工业区收购样品。支票由王某担任填写,由某公司财政主管加盖了财政章及财政人员印鉴,收款人一栏授权萧某填写。这全部有支票存根上记载为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中采购了2万元各类工业样品。该私营企业担任人李某为萧某的兄弟,见支票上笔迹为萧某所为,所以以资金周转艰难为由,要求萧某帮助将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某答应,在改动过程中运用了李某供给的“涂抹剂”,故外观不露痕迹。此后,李某为付出工程款将支票背书给了某修建工程公司。此事暴露后,某公司申述某修建工程公司及李某,要求返还多占用的票款。问:本案中萧某的行动在收据法上归于啥性质的行动?
多选题:某公司收购员萧某需求带着2万元金额的支票到某市工业区收购样品。支票由王某担任填写,由某公司财政主管加盖了财政章及财政人员印鉴,收款人一栏授权萧某填写。这全部有支票存根上记载为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中采购了2万元各类工业样品。该私营企业担任人李某为萧某的兄弟,见支票上笔迹为萧某所为,所以以资金周转艰难为由,要求萧某帮助将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某答应,在改动过程中运用了李某供给的“涂抹剂”,故外观不露痕迹。此后,李某为付出工程款将支票背书给了某修建工程公司。此事暴露后,某公司申述某修建工程公司及李某,要求返还多占用的票款。本案应怎么处理? 请鄙人列答案中做出挑选。
多选题:案情:2011年3月20日,中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票,金额各为500万元,合计1000万元,付款人为乙公司,承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票行将到期时,乙公司又与甲分行洽谈再借款1600万元,用以偿还承兑汇票。同年5月23日,甲分行与乙公司、丙证券经营部签定一份确保告贷合同,约好:甲分行贷给乙公司1600万元,告贷月利率为12‰,告贷期限自2011年6月1日至2012年5月31日止;丙证券经营部作为确保人,就悉数告贷本息及违约职责承当连带确保职责。合同签定次日,甲分即将1600万元划入乙公司账户,随后又以特转方法划付1000万元至其承兑账户,充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。借款到期后,甲分行屡次向乙公司和丙证经营部宣布催款告诉书,但均未获归还,遂于2012年8月19日提出诉讼,恳求乙公司、丙证券经营部、丁证券有限公司武汉分公司归还告贷本息及由此形成的全部丢失。另查:丙证券经营部于2007年5月13日收取企业法人经营执照,系从属丁证券有限公司武汉分公司的不合法人企业分支组织。本事例中,主合同和担保合同是不是有用( )。
单选题:案情:2011年3月20日,中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票,金额各为500万元,合计1000万元,付款人为乙公司,承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票行将到期时,乙公司又与甲分行洽谈再借款1600万元,用以偿还承兑汇票。同年5月23日,甲分行与乙公司、丙证券经营部签定一份确保告贷合同,约好:甲分行贷给乙公司1600万元,告贷月利率为12‰,告贷期限自2011年6月1日至2012年5月31日止;丙证券经营部作为确保人,就悉数告贷本息及违约职责承当连带确保职责。合同签定次日,甲分即将1600万元划入乙公司账户,随后又以特转方法划付1000万元至其承兑账户,充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。借款到期后,甲分行屡次向乙公司和丙证经营部宣布催款告诉书,但均未获归还,遂于2012年8月19日提出诉讼,恳求乙公司、丙证券经营部、丁证券有限公司武汉分公司归还告贷本息及由此形成的全部丢失。另查:丙证券经营部于2007年5月13日收取企业法人经营执照,系从属丁证券有限公司武汉分公司的不合法人企业分支组织。本事例中,丙证券经营部应承当的补偿职责是( )。


形考使命四
( )甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司会集资金,使用627个个人股市账户及3个法人股市账户,很多买入“深锦兴”股市。持仓量从1998年10月5日的53万股,占流转股的1.52%,到最高时2000年1月12日的3001万股,占流转股的85%。一起,还经过其操控的不一样股市账户,以自己为买卖对象,进行不搬运一切权的自买自卖,影响证券买卖报价和买卖量,联手操作股市报价。到2001年2月5日,上述四家公司操控的627个个人股市账户及3个法人股市账户共完成盈余4.49亿元,股市余额77万元股。请问上述四家公司的行动归于啥性质的行动?
( )A公司为上市公司,甲某为A公司董事会秘书。甲某于2010年10月24日、11月2日别离以4.48元及4.04元的报价买入A公司流转股100000股与150000股,并于次年1月10日以4.53元的报价悉数卖出,共获利78500元。甲某在买入公司股市之时,未按公司规章规则以任何方式向公司进行申报。以下表述正确的是( )。
( )王某购得一辆夏利轿车预备作为租借车运用,并向保险公司投保了车辆丢失险和第三者职责险,保险期限为一年,并交给了悉数保险费。投保后两个月,王某的汽车被盗,王某当即向当地公安机关报结案。不久,市交通部门告诉王某,他的车在某区超速驾驭,撞伤一名行人后司机弃车出逃。该行人被送入医院医治,其家族要求王某补偿悉数医疗费用以及其他有关费用。王某当即将事端告诉了保险公司,并向保险公司要求付出该笔金钱以及其车辆自身因为窃贼不良运用形成的有些丢失。保险公司通过查询后以为,王某的汽车被盗后,窃贼闯祸并致人损害的现实,不归于《机动车辆保险条款》中规则的第三者职责险的规模,保险公司对此不负补偿职责,只能理赔王某车辆丢失的有些。以下表明正确的是( )。
( )某企业与保险公司签定一份产业保险合同,保险标的为该企业的厂房和设备,保险费50万元。合同收效后第3个月,该企业谎报厂房内的设备被盗,向保险公司提出补偿恳求。依法律规则,保险公司免除了保险合同,对50万元保险费的正确处理方法是( )。
( )甲某于2011年2月1日与A保险公司缔结安康保险合同,保险金额为100万元,指定其女儿——未成年人乙某为获益人,并交给首期保险年费。同年8月23日,甲某突发疾病,入院经查发现患有胃癌,后因医治无效逝世。获益人乙某提出索赔,A保险公司称甲某于2年前现已晓得自己患有胃病,并曾于当年的10月8日在某医院门诊医治过,而在投保单的“被保险人告之事项”中,甲某就“您如今是不是患有或从前患有或承受医治或自觉有以下表现:胃部疾病”的问询的答复为“否”,就“曩昔10年内,您是不是从前患疾病或在任何医院、诊所承受医治”的问询的答复亦为“否”。因而,A保险公司以投保人有不照实奉告现实行动为由,决议免除保险合同,不予给付保险金。乙某向法院提申述讼,恳求A保险公司付出保险金100万元。以下表述正确的是( )。
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